Le vostre esigenze e i vostri obiettivi sono il fulcro della consulenza d'investimento professionale del vostro Relationship Manager personale. Insieme a voi, il Relationship Manager esamina in modo sistematico la vostra situazione personale e finanziaria per ottenere un quadro in particolare dei seguenti quattro elementi: investimenti, costituzione del patrimonio, impegni ed erosione del patrimonio. In base a questi dati, il vostro Relationship Manager analizza la vostra situazione personale per elaborare una proposta che tenga conto di tutti gli aspetti. A seconda delle necessità e della complessità della vostra situazione, il Relationship Manager può avvalersi anche del supporto di financial planner e di specialisti in consulenza fiscale e successoria del Credit Suisse.

In base al risultato dell'analisi del fabbisogno elaboriamo insieme a voi un piano finanziario personalizzato che funge da base per finanziare progetti concreti e fornire liquidità per impegni che diventeranno esigibili nel prossimo futuro.

All'analisi dettagliata delle vostre esigenze e all'allestimento del vostro piano finanziario personalizzato segue la definizione del vostro profilo cliente, che viene effettuata insieme a voi: nell'ambito di un'analisi dei rischi, il vostro Relationship Manager discute con voi la vostra personale propensione ad assumere rischi nonché la vostra capacità economica di sostenerli. Ciò costituisce la base su cui viene creata una strategia d'investimento che corrisponde alle vostre esigenze. A seconda della vostra predisposizione a intervenire attivamente nelle singole decisioni d'investimento, potete scegliere tra le diverse forme di consulenza che il Credit Suisse vi propone. Il vostro Relationship Manager vi consiglierà nella scelta dell'offerta più adatta.

Il vostro Relationship Manager vi illustra, a seconda dei vostri obiettivi d'investimento e del vostro profilo di rischio, le strategie possibili e vi assiste nella selezione e nella strutturazione degli investimenti in base alle vostre esigenze personali. La strategia costituisce la base per la definizione della gestione del portafoglio e per l'elaborazione di una soluzione (d'investimento) personalizzata. Per l'esame dei possibili rischi insiti nella strategia di portafoglio prescelta, il vostro Relationship Manager si avvale di sistemi professionali.

Una volta definita la strategia, si passa alla composizione del vostro portafoglio. A seconda della forma di consulenza prescelta, la costruzione del portafoglio viene delegata agli specialisti del Credit Suisse o elaborata con il vostro Relationship Manager. In entrambi i casi, i punti cardine sono la tutela degli investimenti e il regolare monitoraggio della strategia d'investimento prescelta. In questo modo, sarà possibile reagire in modo mirato a qualsiasi evoluzione del mercato e ai cambiamenti della vostra situazione personale.