Vos besoins et objectifs sont au cœur du conseil professionnel que vous dispensera votre conseiller personnel. Avec votre collaboration, votre Relationship Manager évalue, de façon détaillée, votre situation personnelle et financière. Il prend en considération quatre éléments – placements, constitution de la fortune, engagements et utilisation de la fortune – pour élaborer une proposition de solution globale. Selon les besoins et la complexité du thème, il fait appel à d’autres spécialistes du Credit Suisse tels que les conseillers financiers, fiscaux ou en successions.

Nous établissons avec vous un concept financier personnalisé en nous référant à l’analyse de vos besoins. Celui-ci permet de financer des projets concrets et de dégager des liquidités visant à couvrir des engagements à moyen terme.

Une fois vos besoins analysés en détail et votre concept financier individuel établi, votre Relationship Manager définit avec vous votre profil en tant que client. Dans le cadre d’une analyse des risques, il évalue ensuite, toujours avec vous, votre disposition personnelle et votre capacité économique à assumer des risques. Il dispose ainsi des éléments de base pour l’élaboration d’une stratégie de placement conforme à vos besoins. Selon le degré auquel vous souhaitez vous impliquer dans les décisions de placement, différentes formes de conseil vous sont proposées. Votre Relationship Manager vous aide à choisir l’offre qui vous convient.

Votre Relationship Manager vous propose, en fonction de vos objectifs de placement et de votre profil de risque, les stratégies envisageables et vous aide à les choisir et à les mettre en place en tenant compte de vos besoins. La stratégie constitue une base pour la gestion de portefeuille et l’élaboration d’une solution (de placement) individuelle. Pour ce faire, votre Relationship Manager dispose de systèmes professionnels afin d’analyser les risques qui pourraient éventuellement résulter de la stratégie de portefeuille choisie.

Une fois la stratégie définie, il est possible de constituer votre portefeuille. En fonction de la forme de conseil précédemment choisie, l’élaboration du portefeuille est confiée à des spécialistes du Credit Suisse ou réalisée en collaboration avec votre Relationship Manager. Dans ce cadre, la supervision constante des placements et le contrôle régulier de la stratégie choisie revêtent une importance centrale. Il est ainsi possible de réagir de façon ciblée aux évolutions des marchés et aux changements intervenant dans votre situation personnelle.