Ihre Bedürfnisse und Ziele bilden den Mittelpunkt einer professionellen Beratung durch Ihren persönlichen Relationship Manager. Zusammen mit Ihnen erfasst Ihr Relationship Manager systematisch Ihre persönliche und finanzielle Situation. Dabei werden besonders die vier folgenden Themenbereiche ganzheitlich abgebildet: Anlagen, Vermögensbildung, Verpflichtungen und Vermögensverzehr. Darauf basierend analysiert Ihr persönlicher Relationship Manager Ihre individuelle Situation für die Ausarbeitung eines ganzheitlichen Lösungsvorschlags. Je nach Bedarf und Komplexität zieht Ihr Relationship Manager zusätzliche Credit Suisse Spezialisten wie Finanzplaner, Steuer- oder Erbschaftsberater hinzu.

Mit dem Ergebnis aus der Bedürfnisanalyse erstellen wir zusammen mit Ihnen ein persönliches Finanzkonzept. Dieses dient dazu, konkrete Pläne zu finanzieren und Liquidität für Verbindlichkeiten, die auf absehbare Zeit fällig werden, bereit zu stellen.

Nach detaillierter Analyse Ihrer Bedürfnisse und der Erstellung Ihres individuellen Finanzkonzepts wird gemeinsam mit Ihnen Ihr Kundenprofil definiert: Im Rahmen einer Risikoanalyse bespricht Ihr Relationship Manager mit Ihnen Ihre persönliche Bereitschaft, Risiken einzugehen, und Ihre wirtschaftliche Fähigkeit, diese zu tragen. Damit ist die Grundlage für eine auf Sie zugeschnittene Anlagestrategie geschaffen. Je nachdem, wie aktiv Sie sich in die einzelnen Anlageentscheide einbringen möchten, stehen Ihnen verschiedene Formen unserer Beratung zur Verfügung. Ihr Relationship Manager unterstützt Sie bei der Auswahl des passenden Angebots.

Ihr Relationship Manager zeigt Ihnen in Abhängigkeit Ihrer Anlageziele und Ihrem Risikoprofil mögliche Strategien auf und berät Sie bei der Wahl und Ausgestaltung im Hinblick auf Ihre individuellen Bedürfnisse. Die Strategie bildet die Grundlage für das Portfolio Management und für das Erarbeiten einer individuellen (Anlage-)Lösung. Dabei stehen Ihrem Relationship Manager professionelle Systeme zur Analyse der möglichen Risiken zur Verfügung, welche sich aus der gewählten Portfolio Strategie ergeben können.

Ist die Strategie festgelegt, kann Ihr Portfolio zusammengestellt werden. Je nach zuvor gewählter Form der Beratung wird der Portfolioaufbau an Spezialisten der Credit Suisse delegiert oder mit Ihrem Relationship Manager erarbeitet. Die stetige Pflege der Anlagen und die regelmässige Überprüfung der gewählten Strategie sind dabei zentral. So kann auf Marktentwicklungen und Veränderungen Ihrer Lebensumstände zielgerichtet reagiert werden.